Fiduciární plánování důchodu
Váš poradce, který zákonem odpovídá jen vám
Fiduciární plánování důchodu v Plzni — bez provizí, bez kompromisů, s jasnou smluvní odpovědností vůči vašim zájmům.
Co znamená fiduciární přístup v praxi?
Většina finančních poradců vydělává na provizích z produktů, které vám doporučí. My ne. Dílna Plzeň pracuje na principu fiduciární povinnosti: každé naše rozhodnutí musí být prokazatelně ve vašem zájmu, nikoli v zájmu banky nebo pojišťovny. Tento model není v České republice samozřejmostí — a právě proto si jej klienti, kteří přišli zkusit rozdíl, cení nejvíce. Konkrétně to znamená transparentní hodinový honorář, písemný plán s měřitelnými cíli a pravidelné přezkumy, při nichž srovnáváme realitu s plánem.
Čtyři oblasti, ve kterých pracujeme nejdůkladněji
Každý klient dostane plán sestavený pro svoji konkrétní situaci — věk, příjmy, závazky a osobní cíle.
Úspory na důchod
Analyzujeme stávající spoření — DPS, stavební spoření, investiční účty — a navrhujeme optimální alokaci s ohledem na váš horizont a daňové možnosti v rámci českého práva. Každý rok výsledky revidujeme.
Příjmová strategie
Vytvoříme plán čerpání prostředků, který zohlední státní důchod, soukromé úspory a případné příjmy z pronájmu tak, aby vám peníze vydržely po celou dobu penze, nejen v prvních letech.
Majetkové a dědické plánování
Pomáháme nastavit vlastnické struktury, smlouvy o správě majetku a závěti tak, aby přechod majetku na další generaci proběhl rychle, levně a bez zbytečných sporů.
Průběžné fiduciární poradenství
Nezávislý dohled nad vaším portfoliem po celý rok: čtvrtletní zprávy, mimořádné konzultace při změnách situace a jasná pravidla pro případ, kdy plán přestane odpovídat realitě.
„Přišel jsem k Dílně Plzeň tři roky před plánovaným odchodem do důchodu s pocitem, že toho nestihnu dost naspořit. Po prvním setkání jsme odhalili, že mám zbytečně drahé fondy s vysokými poplatky. Přesunem do nízkonákladových indexových nástrojů jsme zachránili přibližně 180 000 Kč na poplatcích do konce spoření. To byl konkrétní rozdíl, ne abstraktní příslib.“
— Radoslav Horák, Plzeň
Zjistěte, zda váš současný plán skutečně chrání vaše zájmy
Bezplatná první konzultace trvá 45 minut. Přinesete svůj aktuální přehled spoření, my přineseme otázky, které stojí za to si položit.