O nás
Firma postavená na jiném modelu než většina poradců
Dílna Plzeň vznikla s jediným záměrem: nabídnout lidem v Plzni poradenství, které není zatíženo provizními pobídkami.
Kdo jsme a co děláme
Dílna Plzeň je nezávislá poradenská firma se sídlem v Plzni, která se od roku 2011 výhradně věnuje plánování důchodu pro fyzické osoby a rodiny. Neprodáváme finanční produkty, nejsme vázáni smlouvou s žádnou bankou ani pojišťovnou a naši poradci nepřijímají žádné provize od třetích stran. Veškeré příjmy firmy pocházejí výhradně z honorářů placených klienty. Tento model nám umožňuje říkat klientům věci, které jiní poradci říct nemohou — například že stávající produkt je dostatečně dobrý a není třeba nic měnit. Pracujeme především s klienty ve věku 45–65 let z Plzeňského kraje a Prahy, kteří mají dostatečný příjem nebo majetek k tomu, aby plánování dávalo ekonomický smysl, a kteří chtějí mít jistotu, že jejich peníze slouží jim, nikoli systému provizí.
Jak pracujeme a kde jsou hranice naší kompetence
Náš pracovní postup je záměrně pomalý a dokumentovaný. První konzultace trvá 90 minut a slouží výhradně k diagnostice — na jejím konci nenabídneme žádný produkt ani okamžité řešení, ale písemné shrnutí situace a návrh dalšího postupu. Samotný fiduciární plán důchodu vzniká zpravidla za 2–3 týdny a obsahuje konkrétní čísla, scénáře a doporučení. Plán každoročně přehodnocujeme. Od roku 2011 jsme takto zpracovali přes 340 individuálních plánů. Je ale důležité být upřímní ohledně toho, co neumíme: nezajišťujeme správu portfolia, neposkytujeme právní ani daňové poradenství a nemůžeme zaručit výnosy — ty závisejí na trzích, nikoli na nás. Výsledky naší práce závisejí také na tom, jak důsledně klient plán dodržuje a jak otevřeně s námi sdílí změny ve své situaci. Spolupráce je partnerství, ne přenesení zodpovědnosti.
Navštivte nás nebo napište
Jsme v Plzni na Husově ulici, kousek od náměstí Republiky. Osobní schůzky preferujeme, videohovor je také možný.
Telefon: +420 377 214 890
E-mail: info@riverbcloud.online
Provozní doba: Po–Čt 8:30–17:00, Pá 8:30–15:00